Главная Решения Решения Fraud-мониторинг

 

Fraud Monitoring

Введение EMV-стандарта обезопасило ряд ключевых областей, уязвимых с точки зрения мошеннических операций. Тем не менее, мошенничество в сфере электронных платежей все же постепенно растет, так как злоумышленники переключают внимание на менее защищенные области жизнедеятельности систем платежей. Вдобавок, мошенники постоянно изобретают новые схемы и приемы обмана, поэтому компаниям требуется эффективное решение для fraud-мониторинга.

Compass Plus предлагает полнофункциональное решение для мониторинга мошеннических операций и управления рисками. Решение объединяет в себе ряд модулей и подсистем, которые обеспечивают максимальный уровень защищенности организации.

TranzWare Fraud Analyzer обладает широким набором инструментов для автоматического выявления потенциально опасных операций в режиме online и/или квази-online на основе предопределенных правил. Анализ производится на базе данных о транзакциях как эмитента, так и эквайера, по локальным и внешним транзакциям (On-Us, Not-On-Us), а также – клиринговых данных платежных систем с учетом всего жизненного цикла транзакций. Встроенная система оповещений незамедлительно информирует операторов о выявлении фактов подозрительной активности, однако, Fraud Analyzer можно настроить и таким образом, чтобы он мгновенно отклонял конкретные транзакции на основе предопределенных параметров. TranzWare Fraud Analyzer полностью соответствует требованиям стандартов мониторинга, предъявляемым VISA International в регионе CEMEA. Visa CEMEA включила систему в список сертифицированных решений для своих членов. Fraud Analyzer содержит полный набор обязательных правил и отчетов для соответствия стандартам fraud-мониторинга Visa и MasterCard.

TranzWare Online Algorithmix позволяет финансовому институту создавать специфические, однако, более простые, чем во Fraud Analyzer, правила, которые влияют на бизнес-логику системы обработки платежей. Online-проверка выполняется на основе описанных бизнес-правил, и при обнаружении факта мошенничества предпринимаются определенные действия, например, отклонение подозрительной транзакции или уменьшение кредитного лимита в зависимости от ряда факторов (включая тип торгового предприятия, количество транзакций, произведенных в течение дня и пр.).

TranzWare Online обладает расширенной системой лимитов для предотвращения мошеннических операций как со стороны эмитента, так и эквайера. Лимиты включают в себя: количество неверных попыток ввода PIN (паролей, секретных слов, пр.), лимиты на снятие наличных (для различных карт, счетов, валют, пр.) за конкретный период, совокупные и разовые лимиты на сумму транзакции (для карты, торговца, пр.), лимиты на сумму, потраченную за определенный период, на количество транзакций (с использованием карты в определенном терминале) в определенный период времени, лимит на количество транзакций в одном терминале, различные лимиты по времени на выполнение определенных действий/транзакций, кредитные и депозитные лимиты, лимиты на offline-транзакции и прочие.

Все лимиты могут быть установлены в любое время, в любой валюте для клиента, типа карты, валюты, типа торговца, пр.; лимиты можно легко изменить в любое время – при установке лимита есть возможность назначить срок его действия.

В дополнение, такие функции, как мониторинг и аудит пользователей и сессий, а также контроль прав доступа реализованы во всех модулях TranzWare для обеспечения усиленной безопасности в рамках отдельно взятой организации.

Все модули в составе решения Fraud Monitoring гибки в настройке, что позволяет конфигурировать их в соответствии с рыночными и бизнес-требованиями. Это апробированное решение способно покрыть целый ряд требований к управлению рисками, тем самым, обеспечивая всестороннюю защиту от мошенничества..

Для получения детальной информации о функциональных возможностях решения, пожалуйста, скачайте буклет или свяжитесь с нами.

Все права защищены