Главная Продукты Аналитические системы TranzWare Fraud Analyzer

 

fraud-analyzer

TranzWare Fraud Analyzer – эффективная гибкая система, нацеленная на выявление и предотвращение мошеннических операций.

TranzWare Fraud Analyzer предоставляет финансовому институту мощный инструментарий для управления рисками, связанными с мошенническими действиями при использовании банковских карт и совершении электронных платежей. Система реализует механизмы постфактум-анализа (detection), а также проверки транзакции в процессе авторизации (prevention). Вкупе с гибкой настройкой правил это позволяет финансовому институту добиться высокого уровня безопасности без потери производительности авторизационной системы.

Информация о транзакциях консолидируются в  специализированной подсистеме TranzWare Data Warehouse, что позволяет оперировать данными не только непосредственно из процессинга, но и ритейловой, клиринговой, других банковских систем. Далее TranzWare Fraud Analyzer анализирует эти данные в темпе с поступлением транзакций в хранилище данных в режиме online и quasi-online. При этом используется набор предопределенных правил, автоматически выявляющих потенциально опасные операций.

Эффективность TranzWare Fraud Analyzer заложена в механизме разработки, конфигурации и использования правил, доступных пользователям системы. Финансовому институту предоставляется набор инструментов, позволяющий описывать правила анализа данных и настраивать систему в соответствии со своими бизнес-задачами и вызовами внешнего мира. Так, при выявлении новой схемы мошенничества, банк имеет возможность оперативно (без привлечения вендора) разработать и ввести в действие правило, препятствующее этой схеме.

Система предусматривает различные  методы анализа: анализ активности объектов (карт, счетов, продавцов, кассиров банка), а также анализ комбинаций объектов и потоков событий (атрибутов, последовательностей и пр.). Анализ может включать любые виды транзакций (а также клиринговых данных и другой информации с помощью расширяемых полей) и покрывает весь жизненный цикл транзакций.

TranzWare Fraud Analyzer обладает подсистемой оповещения, которая обеспечивает должную реакцию на потенциальную угрозу, и может быть настроена на выполнение определенных действий в зависимости от уровня опасности: например, блокировка карты, понижение лимита или начало расследования. Механизм ведения расследований базируется на системе TranzWare Case Manager, которая позволяет описывать правила расследований, контрольные даты, действия по делу, распределение работ, документооборот и т.п.

TranzWare Fraud Analyzer прошел успешную сертификацию в платёжной системе Visa и соответствует критериям «CEMEA Acquirer and Issuer Monitoring Standards».

Функциональные возможности TranzWare Fraud Analyzer:

  • Мониторинг мошеннических операций на основе множества объектов (транзакций, карт, счетов, клиентов, торговых и сервисных организаций, отделений, регионов и пр.) и их комбинаций
  • Загрузка транзакций в режиме online и quasi-online
  • Неограниченная связь различных объектов контроля и сгенерированных алертов (сигналов тревоги) для предоставления полной картины угрозы мошенничества
  • Возможность выполнения совокупного мульти-факторного анализа активности объектов и потоков событий (атрибутов, последовательностей, закономерностей)
  • Формирование, прием и анализ сигналов тревоги
  • Определение автоматической реакции на сигнал тревоги
  • Инициирование и ведение расследований на основе сигналов тревоги
  • Статическая и параметрическая аналитика
  • Встроенный механизм разработки правил на основе SQL Markup Language и алгоритмических блок-схем (объектно-ориентированные средства)
  • Широкая встроенная библиотека правил на основе практического опыта
  • Управление диспутными процессами
  • Встроенный инструментарий Workflow
  • Поддержка нескольких финансовых институтов, организаций с филиальной структурой
  • Развитые средства генерации отчетов

Полный набор функций продукта можно посмотреть в разделе Библиотека.

Все права защищены